相传在两百多年前，鲜迭岙只有几十座草屋，住着几十户渔民，只有几十条小船捕鱼。那时侯，海上盗贼很多，经常打劫渔船，或者到渔村抢东西。有一天上午，正当渔民们在晒鱼货，突然来了一班海盗，打伤了好几个渔民后，又把许多抢劫去的东西装上船。这时，只见茅竹下山脚的草屋里冲出一个人，手提一根密节竹杠，一个箭步跳到海盗们的前面，大喊一声：“你们哪里走！”海盗头儿吃了一惊，抢过一柄腰刀，凶神恶煞似地大喊一声道：“呔！谁敢阻挡，我就劈下他的脑袋，请你识相点，免得你身首分家。”提竹杠的大汉火冒三丈，只见他杠头向前，犹如青龙出水，点到一个强盗的胸前，只听“啊哟”一声，仰面倒地。其他那些强盗正在围拢，只见竹杠舞起朵朵梅花，左右开弓，使他们难以近身。又见那竹杠从半空往下一压，好比泰山压顶，又一个强盗脑袋开花。好一阵恶战，一根竹杠打败一班强盗。 
　  若问拿竹杠的是谁？他姓包，不是本地人，而是北方人。他只身卖刀枪伤药到鲜迭，后来就住在鲜迭茅竹下，与一个孤独老渔民在一起，替人家晒鱼货、干杂活过日子，人们都称他“北佬”。由于他有一身武艺，而且为人正直无私，见义勇为，鲜迭岙渔民们就叫他不要干杂活了，请他做大家的保镖，他也答应了。于是，大家一起造了一只小船，请他在南山嘴头的海边放哨。 
　  俗语说：“只有千夜贼，没有千夜防。”有一天夜深人静，那班海盗偷偷登陆，要拔掉这枚肉中刺，眼中钉。不幸，那位“北佬”就被那班海盗在酣梦中杀害了！并且还被剁成几段丢到海里。 
　  第二天，渔民们无不为此痛哭悲泣。当大家在海上找到尸体时，说也奇怪，已分身的尸体被海浪卷在一起，浮在他平日放哨停小船的南山嘴头海面上。渔民们就把他埋在南山嘴头，并在那里用长石条筑成一座小坟屋，坟屋的小匾额上写着“包老爷庙”；并把“南山嘴头”改名为“包老嘴头”。